¿Qué es la conciliación de saldo?
Combinar el saldo de apertura con los movimientos del período para obtener el saldo de cierre, opcionalmente comparado con el de la contraparte.
Conciliación de saldo de cuenta corriente
Borrador del saldo de cierre a partir del saldo de apertura y movimientos debe/haber (práctica turca).
Los archivos de extracto se envían al servidor para el análisis. El análisis se ejecuta aquí con reglas; no se llama a un LLM externo. Sin almacenamiento permanente (vida de la solicitud). Los archivos pueden contener datos personales/financieros.
Herramienta de Conciliación de Extractos de Cuenta Corriente
Analiza y concilia dos extractos PDF, Excel o Word en el servidor con lógica basada en reglas (sin LLM externo); compara fecha, importe, descripción y debe/haber.
Preguntas frecuentes
Temas relacionados
Solo borrador educativo de conciliación; no sustituye asesoramiento jurídico ni asientos definitivos.
Fuentes oficiales
El contrato de cuenta corriente y los libros mercantiles figuran en el C.Com. n.º 6102. Esta herramienta no aplica el contrato; las fuentes son contextuales.
- mevzuat.gov.tr — Código de Comercio turco n.º 6102
Arts. 89–101: contrato de cuenta corriente (la herramienta no lo crea). Art. 21: aceptación tácita en ocho días para facturas / ciertas confirmaciones — no automáticamente para conciliación de saldo. Arts. 64–88: libros mercantiles; no sustituye los libros legales.
Revisado el: 21 de septiembre de 2026
Método y alcance
Calcula el saldo de cierre desde el saldo de apertura y líneas debe/haber. No crea un contrato de cuenta corriente C.Com. arts. 89–101; no es prueba legal ni reconocimiento de deuda.
Extracto vs conciliación
Un extracto lista operaciones. La conciliación de saldo produce un cierre a partir de apertura + movimientos. Esta página tiene dos modos: comparación basada en reglas subiendo extractos, o cálculo manual del saldo.
Fórmula
En nuestros libros, el debe es positivo y la apertura haber negativa. Cierre = apertura con signo + total debe − total haber.
cierre = aperturaConSigno + totalDebe − totalHaber
Perspectiva
El cálculo es siempre desde sus libros. El mismo saldo económico en la contraparte suele tener dirección opuesta.
Reglas de conciliación de extractos
Prioridad: referencia+importe+sentido opuesto; sin referencia, fecha+importe+sentido opuesto (solo un candidato). La similitud de descripción (Jaccard ≥ 60 %) es solo sugerencia probable. Mismo sentido no concilia. Ambiguo/probable requiere revisión. El automatismo no es aprobación contable ni jurídica. Saldos iguales ≠ todas las líneas correctas.
Pasos
Construya el borrador en este orden:
- Introduzca la parte, la fecha y la moneda.
- Defina el importe y la dirección de apertura.
- Añada líneas de debe o haber (un solo sentido).
- Calcule el saldo de cierre.
- Opcionalmente, introduzca el cierre de la contraparte para la coincidencia económica.
Ejemplo (Golden A)
Ejemplo fijo de comprobación manual:
- Apertura 10.000 debe; +2.500 debe; −4.000 haber.
- Cierre 8.500 debe (con signo 8.500).
- Si informan 8.500 haber, la coincidencia económica se mantiene.
- Solo educativo; sin efecto jurídico.
¿Qué significa una diferencia?
La diferencia absoluta compara los importes de cierre informados. La dirección debe ser económicamente opuesta. Una brecha puede ser un error de asiento o de período; no es una conclusión jurídica automática.
Límites legales
No crea un contrato arts. 89–101. La aceptación tácita de ocho días del art. 21 no se aplica automáticamente a cartas de conciliación de saldo. La salida es un borrador.
Privacidad
Hay dos modos: en el de extractos, los archivos se envían al servidor para análisis (basado en reglas; sin LLM externo). En esta solicitud no se escribe registro permanente en base de datos; el proceso termina en memoria. En el modo manual, el cálculo permanece en el navegador; las filas no se envían a la API de análisis. Descarga PDF/Excel local.
Fuera de alcance
Multimoneda en un mismo archivo, conversión FX, devengo de intereses, integración ERP, ejecución judicial o reconocimiento de deuda quedan fuera de alcance.
Glosario
Términos clave:
- Debe: saldo/movimiento positivo en nuestros libros.
- Haber: apertura con signo negativo; columna haber para movimientos.
- Saldo de apertura: importe y dirección al inicio del período.
- Saldo de cierre: importe y dirección de la fórmula.
- Saldo corriente: saldo con signo tras cada línea.